ျမန္မာ့ဘဏ္လုပ္ငန္း ႏွင့္ ေငြေၾကးခဝါခ်မႈ

ျမန္မာအစိုးရဟာ ေငြေၾကးခဝါခ်မႈ ခ်ဳပ္ကိုင္ေရးဥပေဒ ျပဌာန္းၿပီး မဟာဗ်ဴဟာနည္းဗ်ဴဟာေတြ သံုးေနပါတယ္လို႔ ေႂကြးေၾကာ္ေနေပမဲ့ လက္ေတြ႔လုပ္ကိုင္ရာမွာ ထိေရာက္မႈ နည္းေနေသးတယ္လို႔ ပဲရစ္ (Paris) အေျခစိုက္ FATF - Financial Action Task Force က လြန္ခဲ့တဲ့ ဇြန္လက ေၾကညာပါတယ္။ ေငြေၾကးကိစၥမွာ သိသာျမင္သာဖုိ႔နဲ႔ FIU - Financial Intelligence Unit ေငြေၾကးစံုစမ္းေထာက္လွမ္းေရးအဖြဲ႔အေနနဲ႔ ထိေရာက္စြာ လုပ္ကိုင္ႏိုင္ဖို႔ လိုအပ္ေၾကာင္းကိုလည္း FATF ေၾကညာခ်က္မွာ ေဖာ္ျပပါတယ္။ ျမန္မာျပည္မွာ ေငြမဲခဝါခ်မႈ ရွိေနေပမဲ့ စံုစမ္းစစ္ေဆး တိုက္ဖ်က္ေရးဘက္မွာ အားနည္းေနေသးတယ္လို႔ ဆိုလိုတာ ျဖစ္ပါတယ္။

FATF ေၾကညာခ်က္ထုတ္ျပန္ၿပီး (၂) လၾကာတဲ့အခါ ေငြမဲခဝါခ်မႈနဲ႔ အၾကမ္းဖက္မႈကို ေငြေၾကးေထာက္ပံ့တဲ့ကိစၥ တုိက္ဖ်က္ေရးကို ပီပီျပင္ျပင္ လုပ္ေတာ့မယ္အေၾကာင္း ေငြေၾကးဆိုင္ရာ စံုစမ္းေထာက္လွမ္းေရးအဖြဲ႔က ၾသဂုတ္လ (၂၂) ရက္ေန႔က ကုန္သည္နဲ႔ စစ္မႈထမ္းအသင္းခ်ဳပ္မွာ ရွင္းျပပါတယ္။ လႊတ္ေတာ္မွာ မတ္လ (၁၄) ရက္ေန႔က ျပဌာန္းတဲ့ ေငြေၾကးခဝါခ်မႈ တုိက္ဖ်က္ေရးဥပေဒကို ရွင္းျပရင္ ဒီဥပေဒနဲ႔ ၿငိစြန္းတဲ့လူဆုိရင္ ဝန္ႀကီးတင္မကဘူး၊ ဝန္ႀကီးထက္အဆင့္ျမင့္သူကိုလည္း အေရးယူမယ္လို႔ ေငြေၾကးဆုိင္ရာ စံုစမ္းေထာက္လွမ္းေရးအဖြဲ႔ဝင္အခ်ဳိ ႔က ႀကိမ္းဝါးသြားပါတယ္။

ပုဂၢလိကဘဏ္ေတြကို ၁၉၉၂ ခုႏွစ္မွာ တည္ေထာင္ခြင့္ျပဳတဲ့ အခ်ိန္ကစၿပီး ေငြမဲခဝါခ်မႈ တုိက္ဖ်က္ေရး ဥပေဒျပဌာန္းတာ (၂) ႀကိမ္ ရွိသြားပါၿပီ။ ဘိန္းေမွာင္ခိုအျဖစ္ နာမည္ထြက္ေနတဲ့ ကိုးကန္႔တရုတ္ ဦးအုိက္ထြန္းရဲ ႔ အာရွဓနဘဏ္၊ ရွမ္းတရုတ္ ဦးေက်ာ္ဝင္း တည္ေထာင္တဲ့ Mayflower ဘဏ္နဲ႔ ဝလက္နက္ကိုင္နဲ႔ အဆက္အသြယ္ရွိသူ ရွမ္းအမ်ဳိးသား ဦးတင္စိန္ တည္ေထာင္ထားတဲ့ Universal ဘဏ္ေတြဟာ ကနဦး တည္ေထာင္တဲ့ဘဏ္ေတြျဖစ္ၿပီး ေငြေၾကးခဝါခ်တဲ့ ဘဏ္ေတြအျဖစ္ လူသိမ်ားပါတယ္။ ဘဏ္လုပ္ငန္း နာမည္ပ်က္လြန္းလို႔ ၂၀၀၂ မွာ တရားမဝင္ေသာနည္းလမ္းျဖင့္ ရရွိသည့္ ေငြေၾကးနဲ႔ ပစၥည္းမ်ား ထိန္းခ်ဳပ္ေရးဥပေဒကို ျပဌာန္းပါတယ္။ ဒီ ဥပေဒအတုိင္းအေရးယူရင္ အစိုးရယႏၱရားမွာ ပါဝင္သူအားလံုးကို အေရးယူရမလို ျဖစ္ေနပါတယ္။ ဒါေၾကာင့္ ၂၀၀၂ ဥပေဒကို ဝါဒျဖန္႔ဖို႔အတြက္ ျပဌာန္းတာ ထင္ရွားပါတယ္။

ေစ်းကြက္ေခတ္ ပုဂၢလိကဘဏ္ တည္ေထာင္ခြင့္ေပးခ်ိန္မွာ ေငြရင္းထုတ္ႏိုင္သူဟာ ဘိန္းေမွာင္ခိုနဲ႔ အခြင့္ထူးခံ ခရိုနီေတြ ျဖစ္ပါတယ္။ ဒါေၾကာင့္ သူတို႔တည္ေထာင္တဲ့ဘဏ္မွာ ေငြေၾကးခဝါခ်တာ မထူးဆန္းပါဘူး။ ေငြေၾကးခဝါခ်မႈ ခ်ဳပ္ကိုင္ေရးဥပေဒကို ၂၀၀၂ မွာ ျပဌာန္းေတာ့ အေျခအေန အေတာ္ဆိုးေနပါၿပီး။ အာရွဘဏ္နဲ႔ Mayflower ဘဏ္ေတြကို ေငြမဲခဝါခ်တဲ့ လုပ္ငန္းအျဖစ္ အေမရိကန္က အေရးယူလို႔ ၂၀၀၃ မွာ ပိတ္လုိက္ရပါတယ္။ ဝ ေခါင္းေဆာင္ ဘိန္းေမွာင္ခိုသမား ေဝဆူကိုင္နဲ႔ အဆက္အသြယ္ရွိသူလို႔ ယူဆၾကတဲ့ ရွမ္းအမ်ဳိးသား ဦးတင္စိန္ရဲ ႔ Universal ဘဏ္ကိုလည္း ေငြမဲခဝါခ်လုပ္ငန္းအျဖစ္ သတ္မွတ္ၾကပါတယ္။ ဒါေပမဲ့ ဗိုလ္ခ်ဳပ္ခင္ညႊန္႔နဲ႔ နီးစပ္သူျဖစ္လို႔ ဗိုလ္ခ်ဳပ္ႀကီးျပုတ္ေတာ့မွ ၂၀၀၅ ၾသဂုတ္လမွာ Universal ဘဏ္ကို စစ္တပ္က ဝင္စီးၿပီး ႏုိင္ငံပိုင္ စီးပြားေရးဘဏ္နဲ႔ ပူးေပါင္းလုိက္ပါတယ္။

အာရွဓနဘဏ္ တည္ေထာင္သူ ဦးအိုက္ထြန္းဟာ ေရႊေတာင္ကုမၸဏီကို တည္ေထာင္ၿပီး လုပ္ငန္းမ်ဳိးစံုမွာ ရင္းႏီွးျမွဳပ္ႏံွေနပါတယ္။ ဦးသိန္းစိန္အစိုးရလက္ထက္မွာ ရန္ကုန္ၿမိဳ ႔က အဓိက အခ်က္အခ်ာက်တဲ့ ေျမေနရာေတြကို ေရႊေတာင္ကုမၸဏီက ဆက္တုိက္ရရွိခဲ့ပါတယ္။ ေရႊေတာင္နဲ႔ စကၤာပူကုမၸဏီ ဖက္စပ္လုပ္ထားတဲ့ စီးပြားေရးလုပ္ငန္းေတြလည္း ရွိပါတယ္။ အခုေတာ့ ဗိုလ္ခ်ဳပ္မွဳးႀကီးေတြနဲ႔ ရင္းႏီွးသူအျဖစ္ လူသိမ်ားတဲ့ ဦးေအာင္ကိုဝင္းရဲ ႔ ကေမာၻဇဘဏ္ဟာ ျမန္မာျပည္မွာ အႀကီးဆံုး ပုဂၢလိကဘဏ္ျဖစ္လာၿပီး ေက်ာက္မ်က္လုပ္ငန္းနဲ႔ ေလေၾကာင္းလုိင္းေတြကိုပါ တည္ေထာင္ထားပါတယ္။ စစ္အုပ္စုရရွိထားတဲ့ မသမာေငြေၾကးေတြကို ခရိုနီပိုင္ဘဏ္ေတြက ခဝါခ်ေပးတယ္လို႔ မယံုသကၤာ ျဖစ္သူေတြလည္း ရွိပါတယ္။ ဒါေၾကာင့္ ျမန္မာ့ဘဏ္လုပ္ငန္းကို ယံုၾကည္သူ အလြန္နည္းပါးေနတာ ျဖစ္ပံုရပါတယ္။

ေခတ္ေနာက္က်ေနတဲ့ ျမန္မာဘဏ္လုပ္ငန္းကို ေခတ္မီလာေအာင္ ျပဳျပင္ေျပာင္းလဲဖို႔ ကမာၻ႔ဘဏ္နဲ႔ အျပည္ျပည္ဆိုင္ရာ ေငြေၾကးရန္ပံုေငြအဖြဲ႔က စိတ္ဝင္စားၾကပါတယ္။ မျပဳျပင္တဲ့ ျမန္မာ့ဘဏ္လုပ္ငန္းဟာ ႏုိင္ငံျခားဘဏ္နဲ႔ ယွဥ္ၿပိဳင္ႏိုင္မွာ မဟုတ္ပါဘူး။ ကမာၻ႔ဘဏ္ရဲ ႔ လက္ေအာက္ခံတခုျဖစ္တဲ့ IFC - International Finance Corporation ဟာ တရုတ္အမ်ဳိးသား Serge Pun တည္ေထာင္တဲ့ ရိုးမ အုပ္စုကို စီမံကိန္း (၂) ခုအတြက္ ေဒၚလာသန္း တစ္ရာေက်ာ္ ေထာက္ပံ့ဖို႔ စီစဥ္တာဟာ ေလာေလာဆယ္ အျငင္းပြားစရာတစ္ခု ျဖစ္ေနပါတယ္။ ဒီကိစၥကို ေရွ ႔ႏွစ္အေစာပိုင္းမွာ အေမရိကန္အစိုးရကို အစီရင္ခံ ရပါလိမ့္မယ္။

တုိင္းျပည္စီးပြားေရးရဲ ႔ အသက္ေသြးေၾကာဟာ ဘ႑ာေရးလုပ္ငန္းက႑လုိ႔ ဆိုရိုးရွိပါတယ္။ ဒီအသက္ေသြးေၾကာ ပံုမွန္လည္ပတ္ႏုိင္ဖို႔အတြက္ ဘဏ္လုပ္ငန္းစနစ္ က်န္းမာဖို႔ လိုပါတယ္။ ဒါေပမဲ့ ဘဏ္လုပ္ငန္းထြန္းကားတဲ့ အေမရိကန္မွာေတာင္ ေငြေၾကးခဝါခ်မႈေၾကာင့္ ေဒၚလာသန္းေပါင္း ရာ/ေထာင္ခ်ီၿပီး ဒဏ္ရိုက္ခံရတဲ့ ဘဏ္ေတြ ရွိပါတယ္။ ဥပေဒေတြ ျပဌာန္းထားတဲ့ၾကားက လစ္ရင္လစ္သလို ေငြေၾကးခဝါခ်ေနတာ ျဖစ္ပါတယ္။ ေငြေၾကးခဝါခ်မႈကို သိရွိႏိုင္တဲ့ အတတ္ပညာရွိေပမဲ့ အသံုးမျပဳႏုိင္ရင္ ခဝါခ်မႈကို အားေပးသလို ျဖစ္ေနပါတယ္။ ဘဏ္လုပ္ငန္းဆိုတာကလည္း ေငြရဖုိ႔သာ အဓိကထားၾကတာမို႔ အခြင့္သာတာနဲ႔ ေငြေၾကးခဝါခ်ဖို႔ ဝန္မေလးတာ ျဖစ္ပံုရပါတယ္။

ဦးေအာင္ခင္, ေက်ာ္ေက်ာ္သိန္း / ဗြီအုိေအ (ျမန္မာပုိင္း)
http://burmese.voanews.com/content/news-analysis-money-laundering/2438035.html

ကေမာၻဇဘဏ္၊ ရန္ကုန္